Парламентская газета,
9 июля 2020 г.
Банкам могут запретить необоснованно отказывать клиентам в операциях 835 просмотров
Банки не смогут отказать клиентам в совершении операций или не открыть счёт физическому лицу, если у сотрудников возникнут подозрения, что эти действия совершаются для отмывания денег, полученных преступным путём. Вместо этого банк будет иметь право запросить дополнительные документы. Такой правительственный законопроект Госдума приняла в первом чтении 9 июля.
Кредитным организациям запретят отказывать в заключении договора с клиентом-гражданином, если есть подозрения, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма. Также банк не сможет отказаться выполнять поручения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации. При этом организация будет вправе запросить дополнительные документы, пояснил замминистра финансов Алексей Моисеев.
«Вместо того чтобы отказать в открытии счёта, банк должен будет запросить документы, а если не получит их, только тогда будет отказывать», — сказал он на пленарном заседании Госдумы.
Кроме этого, организации, которые работают с деньгами (банки, кредитные, страховые и микрофинансовые организации, операторы по приёму платежей, НПФ, почта и так далее), будут обязаны отказать клиенту или его представителю в обслуживании, если не проведена его идентификация в соответствии с законом, кроме случаев, когда идентификацию проводить необязательно или предусмотрена упрощённая процедура.
Если руководитель финансовой организации примет решение отказать в открытии счёта, расторгнуть его или отказать в совершении операции, организация обязана проинформировать лицо, которое обратилось с заявлением об открытии счёта или требованием о переводе денег, о причинах и дате отказа в срок не позднее 5 рабочих дней со дня принятия решения.
Если суд отменит такое решение, сведения об отмене должны направить в Росфинмониторинг.
По словам Моисеева, законопроект позволит повысить прозрачность работы банков с клиентами в части борьбы с отмыванием капиталов и исключит возможность злоупотреблений со стороны банков при открытии и отказе в открытии счетов при подозрении в отмывании денег. Он заявил, что от клиентов банков поступают многочисленные жалобы на неправомерные отказы в заключении договоров о банковском счёте.
Первый заместитель председателя Комитета по финансовому рынку Игорь Дивинский сообщил, что у комитета возникли замечания к проекту и ко второму чтению документа его будут дорабатывать.
Евгения ФИЛИППОВА
Вся пресса за 9 июля 2020 г.
Смотрите другие материалы по этой тематике: Страховое право, Регулирование, Управление риском
В материале упоминаются: |
Компании, организации:
|
![](/img/punctir_vert.gif) |
Персоны:
|
|
![](/img/_.gif) |
|
Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте
|
|
![](https://www.insur-info.ru/img/_.gif) |
Архив прессы
|
|
|
![](https://www.insur-info.ru/img/_.gif) |
Текущая пресса
![](https://www.insur-info.ru/img/_.gif) |
| |
2 сентября 2024 г.
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Life, 2 сентября 2024 г.
ОСАГО в России может подорожать минимум на 30% из-за цен на автозапчасти
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
05.мвд.рф, Махачкала, 2 сентября 2024 г.
МВД по Республике Дагестан предупреждает
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Autonews.ru, 2 сентября 2024 г.
С 1 сентября заработали новые автостраховые полисы ОСГОП. Цены и штрафы
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
ПРАЙМ, 2 сентября 2024 г.
Средняя выплата по ОСАГО в России достигла рекордных значений
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Казахстанская правда, 2 сентября 2024 г.
«Такая практика неприемлема»: Токаев - об ОСМС
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Sputnik Узбекистан, 2 сентября 2024 г.
Что изменится в Узбекистане с 1 сентября
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Sputnik Казахстан, 2 сентября 2024 г.
Токаев: необходимо создать единую государственную медицинскую информационную систему
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Интерфакс, 2 сентября 2024 г.
Семьи погибших в авиакатастрофе на Камчатке получат по 3,3 млн рублей
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Башинформ, Уфа, 2 сентября 2024 г.
Аграрии Башкирии застраховали от ЧС 453 тысячи га посевов
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
РБК.Тюмень, 2 сентября 2024 г.
Власти объяснили, что делать тюменским таксистам после 1 сентября
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
СибМедиа, 2 сентября 2024 г.
В Тюмени предложили страховать квартиры от атак беспилотников
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Udm-Info.ru, Ижевск, 2 сентября 2024 г.
Обвиняемого в жульничестве предпринимателя отпустили из-под домашнего ареста
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Tazabek, Бишкек, 2 сентября 2024 г.
За 7 месяцев объем страховых выплат увеличился на 10%
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Ура.Ru, Екатеринбург, 2 сентября 2024 г.
Тюменцам предложили страховать квартиры от атак беспилотников
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Российская газета, 2 сентября 2024 г.
Таксисты должны теперь иметь два полиса страхования
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
ТАСС, 2 сентября 2024 г.
«Ситимобил»: рост цен на такси из-за введения полисов ОСГОП будет зависеть от тарифов
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Финмаркет, 2 сентября 2024 г.
Средняя стоимость годового полиса ОСГОП для такси в расчете на 1 день составит 10 рублей
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
 Самое главное
 Найти
: по изданию
, по теме
, за период
 Получать: на e-mail, на свой сайт
|
|
|
|
|
|